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守信如金, 为业载道

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2017年荣获"浙江著名律师事务所"
2009 ALB 浙江律师事务所提名大奖
2010中国诉讼律师事务所提名大奖

守信如金, 为业载道

金道所王扩海律师作《股票配资法律风险防范律师实务》专题讲座

2018年12月4日

2018年11月29日,金道所王扩海律师作了《股票配资法律风险防范律师实务》专题讲座。本次讲座由本所党总支书记、高级合伙人、一级律师黄耀律师主持。

本次讲座的主要内容包括何为股票配资,HOMS系统与线上股票配资,线下配资的模式转变,配资合同项下的法律关系,股票配资民事法律风险及防范,以及股票配资刑事法律风险及防范六个部分。

王律师认为,股票配资的实质是一种资金借贷行为,配资客户借助杠杆向配资公司或金主借钱炒股,进而实现股票收益的倍增效应,但与此同时风险重重。在线上配资中,配资公司提供部分自有资金,向银行等金融机构融资,并向证券公司开立伞形账户,借助HOMS系统等软件的分仓功能,将母账户拆分为二级子账户给客户配资交易。而在线下配资中,配资主体及法律关系选择均有相应转变。股票配资中的法律关系主要有民间借贷关系,委托理财关系,居间合同关系等。

王律师结合承办的大量股票配资非诉与诉讼案件,分析了股票配资中可能存在的民事风险及刑事风险,并就相应风险防范问题进行了探讨。

王律师认为:

从配资公司及金主方的角度,主要风险为出借资金收不回,股票账户监控风险等。

从配资客户的角度,主要风险为保证金被骗,股票权益款收不回,以及保证金残值收不回等风险。

具体民事风险,主要包括合同无效风险,金主义务履行风险,借用第三方账户风险,更换合同主体风险,以及管辖权风险等。

具体刑事风险,主要包括不同主体可能涉嫌敲诈勒索罪,诈骗罪,非法经营罪,利用未公开信息交易罪,操纵证券、期货市场罪等。

分享的最后,王律师以“股市有风险,配资需谨慎”为结束语,提示各位律师向股票配资当事人作风险揭示。分享结束后,王律师与部分关注及承办股票配资案件的律师同仁进行了较为深入的交流和探讨。